БАНК УРАЛСИБ сообщает о результатах деятельности по итогам 2011 года в соответствии с РСБУ
ОАО «УРАЛСИБ» (УРАЛСИБ или Банк) (РТС: USBN) сообщает о результатах деятельности по итогам 2011 года в соответствии с российскими стандартами бухгалтерского учета (РСБУ)...
Ключевые достижения
|
Чистая прибыль за 2011 год без учета событий после отчетной даты (СПОД) составила 3,9 млрд. руб. Прибыль до налогообложения составила 5,1 млрд. руб. |
|
В 2011 году активы Банка увеличились на 3,6% до 423,5 млрд. руб. |
|
В 2011 году кредитный портфель Банка увеличился на 16,8% до 258,3 млрд. руб. |
|
Выполнение обязательств перед иностранными контрагентами: полное и своевременное погашение международных заимствований со сроком возврата в 2011 году. |
Финансовые результаты
Чистая прибыль Банка за 2011 год составила 3,9 млрд. руб. Прибыль до налогообложения составила 5,1 млрд. руб. В IV квартале 2011 года чистая прибыль Банка составила 1,2 млрд. руб.
Отчёт о прибылях и убытках |
12 мес. 11 |
IV кв. 11 |
12 мес. 10 |
IV кв. 10 |
Изменение, 12мес.11/12мес.10 |
Млн. руб. |
|||||
Чистый процентный доход |
16 855 |
4 966 |
14 709 |
4 383 |
14,6% |
Чистый комиссионный доход |
6 902 |
1 668 |
5 815 |
1 517 |
18,7% |
Чистый доход (расход) по операциям с ценными бумагами |
418 |
-660 |
693 |
-1 |
-39,7% |
Чистый доход по операциям с иностранной валютой и драгоценными металлами |
1 144 |
431 |
647 |
1 169 |
76,8% |
Прочий непроцентный доход |
306 |
35 |
496 |
161 |
-38,3% |
Доходы от восстановления (расходы по созданию) резервов |
2 058 |
1 164 |
846 |
-1 263 |
143,3% |
Чистый операционный доход |
27 682 |
7 604 |
23 207 |
5 967 |
19,3% |
Операционные расходы |
-22 548 |
-6 884 |
-17 395 |
-5 131 |
29,6% |
Прибыль (убыток) до налогообложения |
5 134 |
721 |
5 812 |
836 |
-11,7% |
Чистая прибыль (убыток) |
3 944 |
1 208 |
4 213 |
995 |
-6,4% |
За 2011 год чистый операционный доход Банка увеличился на 19,3% и составил 27,7 млрд. руб., в то время как операционные расходы увеличились на 29,6% до 22,5 млрд. руб. Рост операционных расходов был обусловлен плановым увеличением численности персонала и, соответственно, повышением расходов на его содержание. Также были увеличены расходы, направленные на реализацию стратегических задач Банка и развитие бизнеса.
В отчетном периоде стабильные банковские доходы демонстрировали устойчивый рост (на 15,7% с начала года) и составили 23,8 млрд. руб. При этом чистые процентные доходы составили 16,9 млрд. руб., увеличившись по сравнению с прошлым годом на 14,6%. Чистые комиссионные доходы превысили 6,9 млрд. руб., увеличившись по сравнению с прошлым годом на 18,7%.
По итогам 2011 года значительно увеличились чистые доходы по операциям с иностранной валютой и драгоценными металлами, которые составили 1,1 млрд. руб. (рост на 76,8% с начала года).
В 2011 году доходы от восстановления резервов составили 2,1 млрд. руб.
По итогам 2011 года доля стабильных банковских доходов в структуре операционных доходов (без учета резервов) остается высокой и составляет 92,7%, доля волатильных доходов - 6,1%.
Соотношение чистых операционных расходов к чистым операционным доходам (без учета доходов от восстановления резервов) в 2011 году составило 88,0%.
Балансовые показатели |
31.12.2011 |
31.12.2010 |
Изменение, 31.12.11/31.12.10 |
Млн. руб. |
|||
Активы |
423 480 |
408 648 |
3,6% |
Собственные средства |
44 536 |
45 389 |
-1,9% |
Кредитный портфель (gross) |
258 343 |
221 157 |
16,8% |
Корпоративный кредитный портфель |
179 382 |
153 061 |
17,2% |
Розничный кредитный портфель |
78 961 |
68 096 |
16,0% |
Средства клиентов |
281 117 |
293 937 |
-4,4% |
Средства корпоративных клиентов |
144 921 |
176 129 |
-17,7% |
Средства частных клиентов |
136 196 |
117 807 |
15,6% |
Портфель ценных бумаг |
76 998 |
91 235 |
-15,6% |
За 2011 год активы Банка увеличились на 3,6% до 423,5 млрд. руб. Основным фактором роста активов послужило наращивание кредитного портфеля.
Объем кредитного портфеля увеличился на 16,8% и составил по итогам года 258,3 млрд. руб. При этом объем кредитов корпоративным клиентам возрос до 179,4 млрд. руб. (на 17,2%), кредиты розничным клиентам выросли до 79,0 млрд. руб. (на 16,0%). Наращивание кредитования происходило на фоне существенного сокращения объема операций на рынке МБК (на 38,4%).
Значительный рост кредитного портфеля в течение года сопровождался заметным улучшением его качества. Доля просроченной задолженности в совокупном кредитном портфеле снизилась до 7,5% по состоянию на 31.12.2011 г. по сравнению с 9,7% по состоянию на 31.12.2010 г.
Средства клиентов по состоянию на 31.12.2011 г. составили 281,1 млрд. руб., сократившись за отчетный период на 4,4%. В частности, объем средств на счетах частных лиц увеличился с начала года до 136,2 млрд. руб. (на 15,6%), прежде всего за счет роста остатков на срочных депозитах физических лиц (на 19,4%). Объем средств на счетах корпоративных клиентов, наоборот, сократился до 144,9 млрд. руб. (на 17,7%). При этом на фоне оттока средств с расчетных и текущих счетов (на 29,7%), по итогам 2011 года был зафиксирован рост остатков на срочных счетах юридических лиц (на 15,0%).
Соотношение кредитного портфеля к средствам клиентов увеличилось до 91,9% по состоянию на 31.12.2011 г. по сравнению с 75,2% по состоянию на 31.12.2010 г.
За отчетный период чистые вложения в ценные бумаги сократились до 77,0 млрд. руб. (на 15,6%). Снижение объема чистых вложений в ценные бумаги произошло ввиду сокращения вложений в акции (на 27,6%) и инвестиционные паи (на 21,6%).
Во второй половине 2011 года Банк привлек два синдицированных кредита от иностранных банков общим объемом 242 млн. долларов США на срок один год. Успешное привлечение синдицированных кредитов в условиях волатильности на международных финансовых рынках подтверждает надежность Банка, а стоимость привлечения свидетельствует о доверии к нему со стороны иностранных банков-партнеров. Кроме того, в декабре 2011 года Банком был в полном объеме и в срок погашен синдицированный кредит в размере 275 млн. долларов США, привлеченный в конце 2010 года.
Капитал Банка, рассчитываемый по методике ЦБ (Инструкция № 110-И «Об обязательных нормативах банков»), на 01.01.2012 г. составил 53,3 млрд. руб. Норматив достаточности капитала (Н1) выполняется с запасом и по состоянию на 01.01.2012 г. составил 11,9%.